理财规划

理财,简单来说就是处理钱财,安排财务。您的资产在作运用,就是在理财,故大多数人都在理财,只不过有的人处理得好,有的人处理得差。理财的最终目的是实现个人和家庭的目标,如退休养老,子女教育和购房置业等,而不是单纯投資获利,投資只是理财的一部分。

生命中有许多重要而美好的时刻。如要充分享受每一时刻,您必须要有完善的理财规划。

生活中的许多重大决定,如置业、创业、子女教育、退休、财产继承等皆需要适当的理财规划。您是否已为这些人生大事早作安排?您现有的理财规划能否充分满足您的需要?在您做重大财务决定之前,与可信赖的投資理财顾问面谈,可帮助您做出更为明智的决策。Jim秉持着关心您的生活,了解您的需要,注重您的目标这一理念,采取规范的模式为您提供的理财规划,包括保险规划、投資规划、税务策划、退休规划、最后资产规划等多方面内容。在整个理财规划中,不仅考虑您财富的积累,更首先考虑您财富的安全保障。

保险规划保障您至爱的家人,维持您生活的素质,保护您的家园。保险规划是风险管理的重要一环。而风险管理是您的理财计划的重要部分。风险管理是要预防人生中的突发意外。

投资规划帮助您达到财务自由,让您明日的梦想由今日开始实现。对大部分家庭来说,储蓄并不足以达到理财目标,您还需要作正确的投资以抵消通胀和税务的影响,才能使积蓄增值。不同的投資,有不同的风险和回报。您的投資组合应包括适合的各项投資,使您达到投資目标和实现稳定回报。

税是人生不能避免的,因此,进行早期税务规划,除了可以帮助您减少税务支出,让您的投資以省税和延税的方式复利增长,更好的积累财富外,还可减少每年在最后期限造成的巨大税务压力。

退休计划通常着眼于您退休岁月的来临,或者您想与家人有更多相聚时间,或者计划与他们结伴旅游。安排一个舒适的退休生活,是每个人的愿望,但如果您的退休收入不足以达到这些愿望,您或许需要配偶或儿女给予经济上的支持。您的退休,不应该加重自己或家人的压力,因此,要及早预备策略性的退休计划。

最后资产规划是理财计划的最后一步,决定您身故后处理资产的方法。最后资产规划可以帮助您减少遗产费用,确保您的资产会根据您的意愿,简单、快速地以免税和省税的方法转移和分配。一份周密的最后资产规划,可帮助您减少税收,保护遗产,保留更多的资产给您的家人或继承人。

Jim强调并致力于:了解您的真正的需要,注重您的特点,提供长期优质专业服务,诚信以至远。

如果您正在考虑寻找保险,投資和贷款计划,或对各种计划感到困惑,举棋不定时,请联系Jim----非一般的理财顾问,真正的投資分析专家,定能让您受益!

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