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金融头衔概览

发布者:jin zhang,发布时间:2010年7月3日 下午6:38   [ 更新时间:2010年7月3日 下午8:31 ]
在加拿大,寻找一个投资理财顾问( Financial Advisor)意味着学习一门新的语言。CFA ,CFP, CA, CMA, RFP,ChFC等 许多缩写是什么意思?

Chartered Financial Analyst® (CFA) 特许金融分析师
授予机构:特许金融分析师协会(CFA Institute)
历史:于1963年开始设立
影响力:全球已有40多万人参加了CFA考试,8.8万人通过全部三级考试并获得特许金融分析师资格。分布在130多个国家和地区,其中加拿大有约10,000名CFA资格持有人。

要求:有大学本科以上学历并获得学士学位,三年以上被CFA®协会所认可的投资决策(如金融分析、投资管理、和证券分析等等)相关工作经验,顺序通过三级每级6小时总共18小时的考试,遵守CFA 协会的职业道德和专业人员行为准则。

Certified Financial Planner(CFP)注册金融策划师
授予机构:美国CFP标准委员会,加拿大金融策划标准委员会等
历史:美国CFP标准委员会1985年设立,加拿大金融策划标准委员会1995年设立
影响力:全球有超过10万名CFP资格持有人,分布于18个国家。其中美国有大约47,000名,加拿大约有17,500名CFP资格持有人。

要求:取得CFP资格需要完成相关的教育课程并通过CFP证书资格考试(在美国需要通过2天共10小时的考试,在加拿大需要通过1天6小时的考试)。有两年的与财务规划相关的工作经验。持有CA, CGA, CMA,CFA,CLU,法律协会会员,取得金融,商业,经济学博士学位者,有三年相关的工作经验,可申请直接参加考试。
 
Charted Accountant (CA) 加拿大特许会计师
授予机构:加拿大特许会计师协会(CICA)
历史:加拿大特许会计师统管协会1920年设立
影响力:加拿大最大的民间审计团体,现拥有55000余名会员。

要求:具备大学以上文凭并获得规定的会计课程学分;参加各省协会要求的教育课程并通过考试。考试为期四天,每天四个小时。并有一定实务经验的人才能申请成为CICA会员。


Certified General Accountant(CGA)加拿大注册会计师
授予机构:加拿大注册会计师协会
历史:1951年设立。
影响力:CGA在全球拥有6万多名会员和学员。
 
要求:CGA考试科目分为三级,即基础课程级、专业提高课程级和执业核心课程级。基础课程级的考试又分为三个水平,每一水平有四个科目,共十二个科目;专业提高课程级的考试设四个科目;执业核心课程级的考试又分为执业核心考试(PACE)和执业综合考试(PAI)。上述考试科目中,对基础课程级和专业提高课程级科目考试,可以根据考生的不同学历背景和获得会计学分的情况给予不同程度的免试。在成为CGA的会员前取得学士学位。
 
Fellow of the Canadian Securities Institute (FCSI) 加拿大证券协会会员
授予机构:加拿大证券学院(Canadian Securities Institute)
历史:1974年设立。
影响力:5000多名,分布在加拿大及美国等国家。

要求:过去八年内有至少五年金融服务行业工作经历。共需完成5门课程。即:
通过加拿大证券课程(CSC);取得下列头衔之一:
加拿大投资经理(CIM),或金融管理顾问(FMA),或金融衍生专家(DMS);通过下列执照课程之一:行为操守课程(CPH),或分部经理课程(BMC),或合伙人、董事和执行官考核(PDO);
通过一门在规定范围内的自选课程;加上道德规范部分。

Chartered Life Underwriter(CLU)特许人寿保险出单人
授予机构:CLU Institute
历史:1927年于美国设立
要求:通过Advocis (加拿大金融顾问协会)7门课程学习和考试,已取得CFP头衔者只需要通过3门课程考试。

Chartered Financial Consultant (ChFC),特许金融顾问

授予机构:Canadian Association of Insurance and Financial Advisers。
要求:ChFC的课程主要包括金融策划、所得税、保险基础、退休计划、房地产基础和各类投资等。

Chartered Financial Services Broker(CFSB)特许金融经纪
授予机构:加拿大独立经纪人协会(IFBC)
要求:持有CLU, CFP或FLMI一年以上

Fellow, Life Management Institute (FLMI) 人寿保险管理协会会员
授予机构:FLMI Society
要求:完成10门与人寿保险相关的课程。

Accredited Mortgage Professional(AMP)按揭贷款职业者
授予机构:加拿大按揭经纪及贷款人协会(Canadian Institute of Mortgage Brokers and Lenders,简称CIMBL)
要求:专业教育和培训,并忠诚于道德规范。


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