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CFA考试漫谈

发布者:jin zhang,发布时间:2011年5月6日 上午5:54   [ 更新时间:2011年8月8日 下午7:34 ]
特许金融分析师(CFA)考试变得越来越热门,以致于我的一起客户和朋友的孩子还在大学读本科,都在询问孩子需不需要考CFA。说来有趣,近两年我碰到的一些客户,我问他们是怎么找到我的,他们说是上大学的孩子挑的,看到我有CFA特许资格就找了我。老师上课是给他们讲过CFA特许资格认证,同时鼓励他们将来参加CFA考试。这些家长找我主要是咨询投资,附带就聊到了CFA考试,主要想问孩子需不需要参加CFA考试,怎样准备CFA考试,是不是越早准备越好。

我理解家长们望子成龙之心,我教授加拿大证券课程(CSC)的班上,就有一些是在校的大学生已开始准备一些金融证书的考试,但CFA证书考试不需要过早准备,因为按规定在校大学生要到最后一年才有资格报名参加考试。

CFA考试被认为是金融投资行业最严格的考试,为了获得特许金融分析师这个特许资格认证,考生必须通过三个级别、每次长达六小时的考试,并要满足金融投资行业四年相关工作经验要求,因此,孩子如果学的是理工科, 如不考虑改行做金融, 不要费神去考CFA

如何孩子将来的志向是做证券分析师、资金管理人、投资经理和投资顾问等可考虑参加CFA考试。也有的人学数学,物理学,取得博士学位,在大的金融机构从事风险管理,也需要考CFA,同时还需要考FRMCFA的知识体系比较完善,与商学院传授的理论知识相比,课程更加实用,紧贴市场,因此,许多MBA的毕业生都选择修读CFA课程并考取CFA特许资格认证。世界各地的大学都认识到CFA特许资格认证的重要性以及给毕业生提供的就业优势。全球有120多所大学经CFA协会认定为CFA课程合作伙伴,其硕士学位课程或MBA课程至少涵盖CFA课程70%的内容,CFA课程合作伙伴包括哈佛大学、牛津大学、伦敦商学院、南加州大学、康奈尔大学、香港科技大学、新加坡国立大学、北京大学及加拿大的多伦多大学、约克大学、西安大略、皇后大学等。

在就业方面,CFA证书被视为“华尔街入场券”,如果孩子的志向是进入世界著名金融机构,考CFA是必须的。CFA证书持有人最多的世界著名机构包括:高盛、摩根斯坦利、J.P摩根、花旗、穆迪、德意志银行、巴克莱银行、瑞士信贷和瑞银、普华永道等。如果将来孩子考虑回中国工作, CFA也是必须的。国内投行如中金、中信、银河证券、国泰君安、申银万国、广发证券、华泰证券、光大证券、国信证券、中银国际证券等都雇佣大量的CFA证书持有人,很多基金公司以及保险公司也乐于招聘CFA人才,2010中国5大银行提拨的的高管是清一色CFA持证人,CFA在中国已经成为金融高管胜任能力的考量标准。

2010年参加CFA考试的考生已达11万人, 考生人数最多的是美国, 3万人, 其次是中国大陆,约1.2万人, 印度约1万人, 加拿大约9, 000, 香港约6000人。

CFA考试科目包括:职业操守、衍生品投资、经济学、财务报表分析、公司理财、投资工具、资产定价、投资组合管理、投资绩效分析和理财规划等。每一级别考试分为上午和下午两次,每次3小时,共计6小时。第一级别考试为单选题,共240题,第二级别是120道题,上下午各60道单选的案例分析题。第三级别考试形式是50%的论文和50%的应用题。

拿到一张CFA证书,意味着你已跨入全球金融业顶尖人才的行列,如此诱人的证书是不是很难考呢?2010年一级、二级和三级考试的全球通过率分别是42%39%46%。也就是说, 能连续通过三个级别考试的人不到8%

(以上内容仅供参考, 不作为投資理财建议,若需具体建议,请咨询合格的投資理财顾问)

 

作者:张进,MACFACFP,金融学硕士,特许金融分析师,注册财务规划师,拥有加拿大保险、互惠基金销售执照。电话:647-686-6898

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