投资规划

投资策划可确保您持有最适合自己需要的资产组合,以便达至您的投資目标。

现代投資组合管理的理论及实践经验表明,与单一的投資产品相比,基金投资的多样化是降低投资风险和提高投資回报的有效方式。面对数以千计可供选择的互惠基金,除了考虑该挑选那些基金作投资外,更大的考验是如何将所选取的基金合并成为一个可反映您个人投资取向的投资组合。一个简单可靠的策略,就是将您资金管理的责任交给专业投资顾问。专业投资顾问提供的投资组合服务将为您带来优秀投资专家的投资技巧,并让您无需费神于研究、监察及决定日常的投资。投资顾问会与您紧密合作,了解您的财务目标、对风险的容忍程度、投資期限、边际税率等,从而为您度身制定一个反映您的投资需求及目标的投資计划。该投资计划将投资广泛地分散于各资产类别、国家及投资风格,并同时采用延税和省税的投資策略,定期监察您的投资组合并做出调整,从而反映目前的市场情况,帮助您实现财富的稳定增长。

在加拿大,每个家庭都需要了解的投资计划和投资产品主要有:RRSP,RESP,互惠基金和保本基金。

互惠基金在加拿大已经有相当长的历史,早在三、四十年代第一个加拿大互惠基金便已面世。近年加拿大的互惠基金行业发展十分迅速。1982年加拿大仅有100多种互惠基金可供投资者选择,到2000年,加拿大互惠基金的品种已超过3,000种。

处于不断扩展的加拿大互惠基金圈中,能够在众多的信息及产品中间去作分析取舍,已经成为投资成功的必要条件。您的投资理财顾问,不但能够协助您在众多的投资选择中找到合适的基金组合,以达到回报目标及可接受的风险程度,同时也能够持续替您监管个人投资策略。

如需了解更详细的情况欢迎来电咨询, 电话:647-686-6898 Jim

子页面 (2): 基金投资 投资视点
Comments